OUR POLICY

業務運営方針

行動指針

行動指針共有する価値観

  • 私たちは、常にお客様の立場で考え、お客様の信頼に応えます。
  • 私たちは、お客様へ合理的で最適なプランを提案し、ご満足いただくことを喜びとします。
  • 私たちは、プロとしてお客様の期待に応えるために自己研磨に努めます。
  • 私たちは、お客様との約束を守り、ルールを遵守することが信頼を頂く基本と考えます。

お客様本位の業務運営宣言

FD宣言 ／ フィーデューシャリー・デューティー宣言

「お客様本位の業務運営に関する原則」（以下「本原則」）を尊重し、お客様の最善の利益を追求することを最重要と考え、以下の方針を策定・公表いたします。当社はこれらの方針を実行し、定期的な見直しを行い、継続的な改善に努めます。
1. 顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等（原則1）
全てのお客様に対し誠実かつ公正な保険サービスを提供するため、「お客様本位の業務運営方針」を策定し、当社ウェブサイトおよび事務所内にて公表します。また、本方針の実行状況を定期的に評価し、必要に応じて改善します。
2. 顧客の最善の利益の追求（原則2）
お客様一人ひとりのライフプラン、リスク・ニーズを丁寧に把握し、そのご意向に基づいた最適な保険提案を行います。お客様への説明は高度な専門性と職業倫理を持って行い、お客様にとって最善の利益となる選択を促進します。
3. 利益相反の適切な管理（原則3）
お客様の利益と当社または保険会社等との利益が相反する可能性を正確に把握します。そのような場合には、利益相反が生じないよう適切な管理措置を講じ、お客様の利益を最優先にします。また、社内規程・研修等を通じて全従業員が理解し、実践します。
4. 手数料等の明確化（原則4）
お客様が負担する手数料その他の費用について、その内容と対価関係を分かりやすく説明し、お客様に十分ご理解いただけるよう努めます。また、取扱商品やサービスのコスト構造についても、可能な限り透明性を確保します。変額保険販売時は、お客様に負担いただく保険関係費用、運用管理費用、解約控除費用と手数料をパンフレット等を用いて説明します。
5. 重要な情報のわかりやすい提供（原則5）
お客様の理解を妨げないよう、専門用語を避けた平易で明確な説明に努めます。保険商品のリスク・メリット・デメリットをお客様の知識・意向に応じて丁寧に説明し、重要な事項は重点的にご説明します。書面やデジタル資料を併用し、お客様が納得して判断できる情報提供体制を整えます。損保の更改契約はお客様に余裕をもってご検討頂くため、２か月前に案内し、不測の事態に備え１か月前までに提案、お手続きできるように努めます。
6. 顧客にふさわしいサービスの提供（原則6）
お客様の資産状況、人生設計、保険ニーズを十分に把握したうえで、お客様にふさわしい保険商品・サービスのご提案に努めます。販売後のフォローアップ体制も整備し、長期的な視点でお客様を支えるサービス提供を実践します。
7. 従業員に対する適切な動機づけ等（原則7）
お客様本位の業務運営を社内文化として定着させるため、従業員教育・研修・評価の仕組みを整備します。お客様本位の行動を促進する評価制度や報酬体系を導入し、従業員一人ひとりの専門性向上と倫理観育成に努めます。
8. KPI（重要業績評価指標）の設定
お客様本位の業務運営を推進するため、以下の評価指標（KPI）を設定しています。
お客様満足度調査（アンケート評価）、ペーパーレス手続き率、損保早期更改率、社内研修実施
9. 定期的な見直し
本方針を年次レビューし、社会情勢の変化・法令改正等を踏まえて必要な改善を図ります。お客様の声を反映し、より高い水準の顧客本位の業務運営を目指します。

KPI

重要業績評価指標 ／ Key Performance Indicator

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目標値 2024年度実績 原則番号
損保早期更改率 80％ 76.3％ 5
損保ペーパーレス手続き率 80％ 93.2％ 5
損保アンケート回答率 6％ 1.8％ 1,2,4,5,6
損保アンケート満足度 9点 10点 1,2,4,5,6
生保ペーパーレス手続き率 90％ 97.1％ 4,5
生保アンケート回答件数 20件 19件 1,2,4,5,6
生保アンケート満足度 4.5点 5.0点 1,2,4,5,6
研修実施回数 12回 13回 2,3,7

勧誘方針

2021年11月1日　
株式会社 松井保険株式会社

金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
  • 販売等にあたっては、保険業法、金融サービスの提供に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法及びその他各種法令等を遵守してまいります。
  • お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。
  • 保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。
お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
  • 保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。
  • また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。
  • お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。
お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。
  • 販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。
  • お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さま にご理解いただけるよう常に努力してまいります。
お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。
  • 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
  • お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かしてまいります。

保険商品の販売方針

2020年4月1日　
株式会社 松井保険株式会社

  • 私たちは、お客様に保険商品、保険募集、保険金請求、付帯サービスに関する正しい情報をわかりやすくお伝えするように努めます。
  • 私たちは、「お客様の声」を的確に把握し、保険募集、保険金請求、付帯サービスの改善に努めます。
  • 私たちは、不測の事態が発生しても、常にお客様とのコミュニケーションをとれる体制をつくり、お客様の信頼回復に努めます。

保険商品の販売方針

2024年6月1日　
株式会社 松井保険株式会社

当社は、以下のとおり販売方針を定めます。
損害保険ジャパン株式会社（以下、「SJ」といいます）
SOMPOひまわり生命保険株式会社（以下、「HL」といいます）

損害保険

SJの商品を推奨する。

生命保険

HLの商品を推奨する。

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